“对于罗先生前一段时间账户里面资金的流动,我们银行也注意到了,不过那时候系统并没有风险提示。”
游学琴连续的敲动着键盘,过来一会儿又对罗玖说道:“不过前天罗先生有一笔535万的交易,这在系统里面是显示有风险的,你交易的账号是银行系统的重点监测对象。说的简单一点,就是对方是危险人物,所以银行怀疑你在从事危险交易。
假如罗先生不能解释清楚这一笔交易的话,后续系统可能会提高对这个账号的监测力度,必要的时候可能会限制交易。”
听了游学琴的话,罗玖有种出门踩狗屎的感觉,自己只不过是找人买了一些废旧手机,都是一手钱一手货的交易,怎么到了银行工作人员的嘴里,居然变成了一种危险交易行为,买卖二手手机又不是什么违法犯罪的事情。
“我两个网店现在每天都要销售几百部手机,进账三四十万,这些钱不可能也说有问题吧,这些都是有记录可以查询的。”
在接到银行的电话以后,罗玖就已经猜测过现在这种情况,就跟税务部门查税一样,事无巨细只要他们问出来了的,你就得老老实实的回答。
所以罗玖开始一件一件的跟游学琴算着自己资金的来源。
“另外我在八中外面还有一个维修店,主要的业务就是维修手机和卖二手手机,每天的营业额也有好几万,多的时候有十多万。这些收入应该没有什么问题吧?”
“还有二手手机的批发生意,我们县很多卖手机的都在我这里拿货,每一次的转账记录你们银行应该都是可以查到的,这些有没有问题?”
“还有这个,这是这几个月那些人在我这里拿货的收据单,上面有手机的数量和货款数量,都是有据可查的。”
说完,罗玖把一个三联的收据本、还有维修店的营业执照都从包里拿了出来。
“对于你这一段时间的收入,系统并没有什么风险提示,所以大体上应该是没有问题的。”
听了罗玖明显带着情绪的一通话,游学琴并没有什么不高兴的意思,也没有接罗玖提过去的收据本和营业执照。
很有耐心的对罗玖解释道:“这次风险预警,应该跟你那一笔535万的转账交易有直接的关系,因为我这里权限不够,看不到对方的资料,所以具体的情况我也不知道。
不过以我的经验来看,应该是对方的账号风险等级比较高,假如近段时间有境外赌场之类的交易记录,很大可能就会被列为高风险账号,和这样的账号产生交易,就会出现你现在这样的情况。”
“刚才也说了我卡里面资金的来源,那都是我每个月卖出去上万部二手手机卖出来的。不过你不会以为这些二手手机都是天上掉下来的吧,这些都是我到处买回来的。
前天那一笔500多万的转账,就是我从对方手里买下一二十吨二手手机花掉的钱。”
说完,罗玖又从随身带着的包里面把那天古雨婷开给自己的收据拿了出来,收据的抬头写的是亿维数码,后面有古雨婷的签名和手印。
当游学琴查看收据的时候,罗玖的电话响了起来。
“罗老板吗,有你的一车货,需要给你送到什么地方?”
罗玖一听,就知道是自己买的那一批手机到了:“你给我送到步步高商业广场的地下仓库,我可能还要一会才能过去,你要是先到了的话,麻烦在那里等一等,等下卸完货我请大家吃饭。”
当时在深城的时候,罗玖在心里还嫌古雨婷浪费运费,要是直接送到自己租在市场外面的仓库里的话,到时候神不知鬼不觉的收进系统里面,又省钱又省事。
不过现在碰到这一档子事情,罗玖从心里感激古雨婷,没有古雨婷当时多事,现在自己还真的不好解释那些二手手机是怎么来的呢。
“游经理,你看我卡里的钱来路也没有问题。而且前天的那一笔钱都是买了二手手机,刚刚打电话过来的就是物流司机打过来的,你要不要跟着过去看看?”
本来罗玖以为自己就这样客气一下,游学琴不可能真的会跟着自己去现场看那些手机的,谁知道现实却有点出乎罗玖的预料,游学琴在把罗玖的身份证和那些资料都还给罗玖以后,直接就从办公桌后面站了起来,对罗玖说道:“那就麻烦罗老板了,也正好去见识一下一二十吨手机放在一起是一个怎么样的场面。”
出门的时候,游学琴后面有跟了一个拿着摄像机的银行工作人员,这样的行为让罗玖更加迷惑。
看着罗玖不明白又不好意思问的样子,游学琴主动解释道:“这是上级部门的要求,刚才和你的谈话记录,还有等下过去拍的现场记录,都会上传到总行备份。不过以后要是没有特殊情况的话,罗老板应该就不会再被我骚扰了。”
车站支行和步步高商业广场挨的很近,步行不到一百米距离,三个人在步步高商业广场的地下仓库区等了将近十分钟,装着手机的货车才过来。
至于店里的员工,有一个算一个都早早的在仓库门口等着了。
那些只能用来提炼金属的废手机,都是用蛇皮袋一袋一袋的装着的,要拿来修复的手机,都用塑料筐子按照型号一筐一筐的装着。
在司机大哥的帮助下,罗玖一行人花了一个多小时才把所有的手机搬进了仓库,至于游学琴她们,早就回银行去了,交代罗玖搬完手机以后再去银行一趟,而且游学琴还给罗玖留下了个人的电话号码。
等所有人都离开以后,罗玖才把那些手机收进了系统。不过罗玖还是留下了一小部分的废品手机和二手手机在仓库里面,要是下次万一有人想要来罗玖仓库里面看看的话,到时候也不至于给人看一个空荡荡的就剩下几个破蛇皮袋的空仓库。